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支付之家网（ZFZJ.CN） 据区块链之家网等媒体报道，近期中国人民银行在前期清理整顿境内虚拟货币交易场所和首次代币发行融资(ICO)活动取得初步成效的基础上，针对相关非法金融活动的新变种与新情况，会同相关部门采取了一系列针对性清理取缔措施，防范化解可能形成的金融风险与道德风险。

据悉，人民银行从支付结算端入手持续加强清理整顿境内虚拟货币交易所和ICO融资行为。为此多次约谈多家非银行支付机构，要求严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。目前一支付机构排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

据中钞区块链技术研究院院长张一锋介绍，经过稳妥有序地组织推进，各地搜排出的国内88家虚拟货币交易平台和85家ICO交易平台基本实现无风险退出；以人民币交易的比特币从之前全球占比90%以上，下降至不足1%，有效阻隔了虚拟货币价格暴涨暴跌对我国的消极影响，避免了一场虚拟货币泡沫，得到社会各界高度认可，引领了国际监管趋势。

张一锋表示，近期人民银行采取的措施包括：

一是组织屏蔽“出海”虚拟货币交易平台。截至2018年5月，110个网站(包括媒体关注的火币网、币安网等交易平台)已被屏蔽。

二是从支付结算端入手持续加强清理整顿。多次约谈多家知名非银行支付机构，要求其严格落实不得开展与比特币等虚拟货币相关业务的要求。目前一支付机构排查并关闭了约3000个从事虚拟货币交易的账户。

三是果断打击ICO冒头及各类变种形态。密切监测、加强研判，打早打小、防患于未然，向市场传递更为明确的监管信号。

四是积极进行风险提示与舆论引导。会同中国互联网金融协会通过多种渠道和形式提示民众高度警惕虚拟货币相关活动的风险与危害。

五是对于各类伪虚拟货币以及相关的非法集资、诈骗、传销等活动，积极支持配合公安机关依法严厉打击。据公安机关统计，近年来共立案侦办虚拟货币类违法犯罪案件近300余起。

据区块链之家网（qklzjw.com）介绍，ICO（是Initial Coin Offering缩写），首次币发行，源自股票市场的首次公开发行（IPO）概念，是区块链项目首次发行代币，募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为。

彼时，国内通过发行代币形式包括首次代币发行（ICO）进行融资的活动大量涌现，投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。

2017年9月2日，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省市金融办（局），发布了《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》整治办函【2017】99号（下称99号文）。同时，福建互金整治办也下发了35号文，并列出了一份ICO平台名单。

上述整治办99号文进行了明确规定：ICO（首次公开代币）本质上属于未经批准的非法公开融资，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币募集，以及涉及金融诈骗、传销等违法犯罪活动，严重扰乱了经济金融秩序。

为及时有效防范和化解虚拟货币领域风险，中国人民银行、网信办等七部委于2017年9月4日发布联合公告《关于防范代币发行融资风险的公告》（下称公告），在中国境内叫停包括ICO在内的所有代币发行融资活动，清理整顿ICO平台并组织清退ICO代币。

自2017年9月起，人民银行会同相关部门在互联网金融风险专项整治工作框架下，指导地方政府清理整顿比特币等虚拟货币交易场所和ICO活动。

公告称 ，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的，应当及时向有关部门报告。

随后同一时间，据91区块链消息，中国人民银行营业管理部向非银行支付机构等下发了《关于落实对代币发行融资开展清理整顿工作 加强支付结算管理的通知》（银管发[2017]245号）。

央行文件特别指出，代币发行融资交易平台的个人账户如果存在大额出入金交易，要立即暂停非柜面支付结算服务，防止出现资金风险。

央行要求各银行和支付机构停止为现有代币发行融资交易平台提供账户开立、登记、交易、清算、结算等支付结算服务，同时对代币发行融资交易平台的个人账户进行甄别，必要时采取限制措施。文件指出，代币发行融资交易平台的个人账户如果存在大额出入金交易，要立即暂停非柜面支付结算服务，防止出现资金风险。

据区块链之家网（qklzjw.com）消息，年初人民银行再次发布《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作的通知》，要求禁止支付机构为虚拟货币提供服务，各法人支付机构展开自查工作，并采取措施防止支付通道用于虚拟货币交易。

代币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险，希望广大投资者谨防上当受骗。

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来源丨支付学院（微信：ipayhome）

责编丨包包大人（微信zfzjsz）

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