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非法移机!线下POS机卷入百亿地下钱庄案

2019-01-21 15:32:00 原作者: 之家哥 来自: 支付之家网 收藏 邀请

 

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支付之家网(ZFZJ.CN) 据新京报北青网等媒体消息,北京警方与澳门警方密切配合,一举破获涉案金额高达300余亿元的徐某某跨境地下钱庄案,抓获犯罪嫌疑人39人,及数百名违规汇兑港币、澳门币的刷卡人员。


案件中,犯罪嫌疑人境内注册申领POS机并非法移机至澳门,在澳门进行非法套现。


1月7日,北京警方共出动100余名警力,在北京、河北、湖北、广东、澳门等多地对前期锁定人员同步实施抓捕,抓获犯罪嫌疑人员39人,冻结涉案资金人民币1.5亿余元、港币2400余万元,现场查扣港币现金400余万元,涉案车辆4部,非法改装POS机32台,以及大量电脑、银行卡等涉案物品。


“该案件的成功侦办,开创了北京与澳门警方联合打击跨境地下钱庄的先河。”北京警方相关负责人称。


下一步,北京警方将持续开展案件串并、深挖审查、证据固定等工作,进一步查清犯罪事实,并与北京外汇管理部门等行政单位合作,实现案件全链条打击,维护首都金融秩序。


 


POS机非法移机是指,商户未经收单机构许可擅自将pos机从登记的经营地址转移至另一地址使用的行为。


此前就有监管层表示,部分POS机收单机构为了追求市场份额重部划、轻管理,导致支付受理终端安全管理存在较大安全隐患。


在终端申领环节,由于收单机构对特约商户资质审核不严,对商户业务范围终端使用情况没有进行实际的调研和审查,从而形成了特约商户管理的真空地带,使别有用心的人轻易地迈入了支付的大门。


在终端安装环节,由于收单业务层层转包、违规分包,收单机构难以对POS机代理商的工作质量和过程实施有效管理,对准入特约商户的终端安装、调试、激活等环节缺乏全流程的跟踪与核实,使违法改装的终端设备轻松投入市场对消费者进行使用。


在终端使用环节收单机构安全意识薄弱,对终端密钥等敏感信息管理不严格,缺少常态化的跟踪、巡检制度,导致未能及时发现并惩处违规的行为,给支付安全埋下潜在的隐患。


2017年,人民银行在21号文中明确指出需加强支付交易风险监控。


21号文要求银行卡清算机构会同成员机构利用大数据分析技术,有效鉴别移机、切机、二清、套码等违规行为。对存在异常交易的终端和商户,要采取调查核实,风险提示,延迟结算、拒绝服务等风险防控措施,同时将违规行为线索和证据报告人民银行,并移交中国支付清算协会。


此案也向部分线下收单机构敲响了警钟。



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责编丨包包大人(微信zfzjff)

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