网址丨WWW.ZFZJ.CN

公众号丨ipayhome

支付之家网（ZFZJ.CN） 据新京报北青网等媒体消息，北京警方与澳门警方密切配合，一举破获涉案金额高达300余亿元的徐某某跨境地下钱庄案，抓获犯罪嫌疑人39人，及数百名违规汇兑港币、澳门币的刷卡人员。

案件中，犯罪嫌疑人境内注册申领POS机并非法移机至澳门，在澳门进行非法套现。

1月7日，北京警方共出动100余名警力，在北京、河北、湖北、广东、澳门等多地对前期锁定人员同步实施抓捕，抓获犯罪嫌疑人员39人，冻结涉案资金人民币1.5亿余元、港币2400余万元，现场查扣港币现金400余万元，涉案车辆4部，非法改装POS机32台，以及大量电脑、银行卡等涉案物品。

“该案件的成功侦办，开创了北京与澳门警方联合打击跨境地下钱庄的先河。”北京警方相关负责人称。

下一步，北京警方将持续开展案件串并、深挖审查、证据固定等工作，进一步查清犯罪事实，并与北京外汇管理部门等行政单位合作，实现案件全链条打击，维护首都金融秩序。

POS机非法移机是指，商户未经收单机构许可擅自将pos机从登记的经营地址转移至另一地址使用的行为。

此前就有监管层表示，部分POS机收单机构为了追求市场份额重部划、轻管理，导致支付受理终端安全管理存在较大安全隐患。

在终端申领环节，由于收单机构对特约商户资质审核不严，对商户业务范围终端使用情况没有进行实际的调研和审查，从而形成了特约商户管理的真空地带，使别有用心的人轻易地迈入了支付的大门。

在终端安装环节，由于收单业务层层转包、违规分包，收单机构难以对POS机代理商的工作质量和过程实施有效管理，对准入特约商户的终端安装、调试、激活等环节缺乏全流程的跟踪与核实，使违法改装的终端设备轻松投入市场对消费者进行使用。

在终端使用环节收单机构安全意识薄弱，对终端密钥等敏感信息管理不严格，缺少常态化的跟踪、巡检制度，导致未能及时发现并惩处违规的行为，给支付安全埋下潜在的隐患。

2017年，人民银行在21号文中明确指出需加强支付交易风险监控。

21号文要求银行卡清算机构会同成员机构利用大数据分析技术，有效鉴别移机、切机、二清、套码等违规行为。对存在异常交易的终端和商户，要采取调查核实，风险提示，延迟结算、拒绝服务等风险防控措施，同时将违规行为线索和证据报告人民银行，并移交中国支付清算协会。

此案也向部分线下收单机构敲响了警钟。

- - - - - - - - - -

责编丨包包大人（微信zfzjff）

支付学院（微信：ipayhome）

添加微信/QQ号: 80027302，加入支付之家系列社群

*文章为作者独立观点，不代表支付之家网立场*