金融业是特许经营的行业，业务的开展不论是机构还是个人，均需要持有相应的牌照。而香港连接了几乎全球的金融市场，自然成了海外业务拓展重要的一站，如何获取香港金融牌照便是这一站的重要起点。

FX168财经集团长期深耕香港金融市场，为了让境内机构更好的布局全球市场，特别提供了专业的香港金融牌照申请服务。

接下来，我们将从香港牌照的由来、各类牌照的内涵与区别，到香港牌照申请的流程与注意事项，进行细致的讲解。

香港金融牌照的发放是为了能够更好的实现监管，在香港无牌经营的后果很严重，不论个人还是机构一经查处均需要接受法院审判，并定罪。

香港的金融牌照

•       2003年4月1日新的证券及期货法例生效后，以发牌方式进行金融服务业的监管。

•       由香港证券及期货事务监察委员会发出的牌照：

从分类上看，香港金融牌照被分成了10大类，分别对应了不同的业务类型。

香港证券及期货事务监察委员会现时所发的牌照种类

Ø  1.证券交易

Ø  2.期货合约交易

Ø  3.杠杆式外汇交易

Ø  4.就证券提供意见

Ø  5.就期货合约提供意见

Ø  6.就机构融资提供意见

Ø  7.提供自动化交易

Ø  8.提供证券保证金融资

Ø  9.提供资产管理

Ø  10.提供信贷评级服务

从各类牌照每年的发布数量来看，会有一定的差别，有的牌照需求量相对较大，而有的牌照需求量则会小一些。

数据来源:香港证券及期货事务监察委员会

正是由于各类牌照的需求量大小不尽相同，所以造成每一类牌照的市场价值也不尽相同。

牌照有价值吗？

Ø  持有牌照才能进行业务

Ø  净牌照也有溢价：

     1 号证券交易牌：HK$ 800万 ~ 1500万

     2 号期货交易牌： HK$600 ~ 800万

     3 号外汇交易牌： HK$1,000万 ~ 2,000万

     6 号融资顾问(财务顾问) ：HK$600 ~ HK$900

     6 号融资顾问(保笃人) ：HK$2,000 以上

     9 号资产管理牌：HK$500万 ~ HK$800

备注：因发牌条件、客户量、业务和收入等情况令牌照溢价出现大差异

港牌照的申请难么？其实并不简单，有非常多的资料需要准备，有严格的规则需要遵守。主要涉及到的六大主要因素分别是：公司、资金、人员、业务、管理和技巧。

以几个最为主要的因素为例：

1、公司的要求

香港成立的公司、有简单的股东架构、最终受益人/实际控制人的身份以及股东和董事要符合“合适人选要求”。

在申请过程中将会以表格的形式，对大股东和董事的财务状况以及品格等进行细致的核实。

大股东的定义

Ø  (a) 单独拥有或与一名有聯系人士共同拥有已发行股本的 10%以  上；或直接 或间接在该公司的任何股东大会上行使 10%以上的投票 权或控制 10%以上的投票权的行使；

Ø  (b) 单独持有或与一名有聯系人士共同持有另一个或多于一个法团的股份的人，而该等持有的股份使该人能够单独或与一名有聯系人士直接或间接行使该另一法团或其他法团 35%或以上。

Ø  简单说，就是持有持牌公司股权10%以上，或持有控股于持牌公司之上的公司35%股权。

2、资金的要求

包括：股东的资金来源证明和合法证明、计划所经营业务的资金要求、法例上对注册资本金的要求、法例上对速动资金的要求。

其中，对于财务状况的定期汇报也是有明确要求的。一般情况下持牌法团须每月向证监会呈交财政资源申报表；第4、5、6、9以及10类牌照及其牌照受到不得持有客户资产的条件所规限的法团，只须每半年呈交财政资源申报表。

3、人员的要求

主要是法例上规定是要至少一位“负责人员RO”管理公司，但在申请牌照时，或日后获发牌照经营后，香港证券及期货事务监察委员会的要求至少聘用二位“负责人员RO”。

申请牌照的过程不是一蹴而就的，一般时间参考如下：

信息来源：香港证券及期货事务监察委员会

而在表格之外，还有一般长达半年左右的材料准备等其他事项。特别提示的是，即便在牌照拿到手之后，还会遇到很多的[限制条件]。

所以，没有专业机构的协助，还是很有可能会遗漏各种重要的细节的。

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