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1.16亿!央行开出史上最大罚单,被Wirecard收购的商银信

2020-04-30 19:54:00 原作者: 编辑部 来自: 支付之家网 收藏 邀请

支付之家网(ZFZJ.CN)4月30日,人民银行营业管理部官网新增一则行政处罚信息,商银信支付服务有限责任公司(简称商银信)涉十六项违规合计罚没1.16亿元。

处罚决定书文号为“银管罚〔2020〕9号”的罚单显示,商银信因违反支付业务相关规定:

(1)擅自中止支付业务;

(2)挪用备付金;

(3)变相出借预付卡发行与受理资质;

(4)未按规定开展备付金集中交存;

(5)未按规定设置特约商户银行结算账户;

(6)未严格落实特约商户实名制,存在资料不实商户;

(7)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况;

(8)为非法集资平台直接提供支付结算服务;

(9)违反T+0资金结算服务管理规定;

(10)未对购买预付卡的客户进行有效身份识别,存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况;

(11)预付卡核心系统信息采集不全面;

(12)预付卡业务未按规定管理客户备付金;

(13)未按规定保存预付卡业务商户资料;

(14)未按规定结算商户资金;

(15)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料,存在没有商户入网资料及合作协议的问题;

(16)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

中国人民银行营业管理部给予警告,没收违法所得5,009.097471万元,并处罚款6,588.694167万元,罚没合计11,597.791638万元。

1.16亿!央行开出史上最大罚单,距离被Wirecard收购仅过去半年

商银信支付于2007年9月29日在北京依法注册成立,注册资金1亿元人民币,以北京作为支付服务总部,在上海、深圳、广州、厦门、西宁、湖北、山西、内蒙等地设立了分公司。

支付查(zhifucha.cn)显示,商银信于2012年6月27日获得人民银行颁发的《支付业务许可证》,业务类型为互联网支付和北京市、广东省、青海省三省市预付卡发行与受理业务。

1.16亿!央行开出史上最大罚单,距离被Wirecard收购仅过去半年

去年11月份,媒体报道称德国数字金融平台Wirecard将以至多8070万美元的价格收购北京的商银信支付AllScore Payment Services所有股份,该框架协议昨日在北京签署。

根据惯例和法规的相关条件,在完成交易后,Wirecard将持有AllScore的所有股份的80%。两年后,认购期权使Wirecard能够收购剩余的20%股份。

Wirecard表示,此次收购将使其能够为中国商户提供收单服务和跨境收单,国际商户也将获得接触中国客户的渠道,并能够使用他们的货币进行清算。

Wirecard是金融商务领域全球增长最快的数字平台之一,拥有超过5300个全球员工,遍布26个世界各地。

1.16亿!央行开出史上最大罚单,距离被Wirecard收购仅过去半年

随后,商银信支付的大股东北京苹果信息咨询有限公司发生了工商信息变更。天眼查信息显示,苹果信息公司的原自然人股东陈佳退出,新增了“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”和“WirecardAcquiring&Issuing GmbH”两家外资公司。

由于大股东苹果信息公司的信息变更,商银信的实际控制人已由自然人股东“陈佳”变为了外资企业Wirecard。

如今,商银信领上亿元罚单,Wirecard成了“冤大头”?

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