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厦门国际银行反洗钱等违规领央行罚单,15名高管同时被罚

2020-06-27 14:33:00 原作者: 反洗钱网 来自: 支付之家网 收藏 邀请

反洗钱网(支付之家ZFZJ.CN旗下)反洗钱网获悉,中国人民银行营业管理部最新公示行政处罚信息表显示,厦门国际银行股份有限公司北京分行(简称“厦门国际银行”)因违反反洗钱等相关规定遭罚款347.5万元。

行政处罚决定书文号“银管罚〔2020〕13号”显示,厦门国际银行北京分行存在“1.超期向人民银行报备银行结算账户开立资料;2.未按规定履行客户身份识别义务;3.违反征信信息查询规定;4.未按规定立即停用调离工作人员的个人征信系统查询用户”违法行为,中国人民银行营业管理部根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款规定,对厦门国际银行北京分行处以347.5万元罚款。

时任厦门国际银行北京分行副行长张勤因对厦门国际银行北京分行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任,被处罚款3.3万元。时任厦门国际银行北京分行行长助理晏露彬因对厦门国际银行北京分行未按规定履行客户身份识别义务的违法行为负有责任,被处罚款0.7万元。另有13名高管因对厦门国际银行北京分行未经授权查询征信信息的违法行为负有责任而领罚单。

本次处罚,作出行政处罚决定日期为2020年6月18日。

厦门国际银行反洗钱等违规领央行罚单,15名高管同时被罚

众所周知,客户身份识别是我国商业银行应当履行的核心反洗钱义务,在洗钱预防措施中处于基础地位。

客户身份识别,是指金融机构应当遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱风险或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。我国通过制定系列规范性法律文件,对客户身份识别的具体内容进行了规定。

对于我国的商业银行来说,完整的客户身份识别至少包括以下两方面的要求:

一是核对客户身份。商业银行应当识别客户身份,核对、登记并留存客户身份证明材料和基本信息,了解客户及其交易目的和交易性质。

二是评估洗钱风险,划分风险等级。商业银行应当设置差异化风险评估标准,对客户的洗钱风险进行评估并划分风险等级,进而采取相应的尽职调查及其他风险控制措施。

客户身份识别是客户洗钱风险评估的前提;而客户风险评级则为客户身份识别提供指导。二者在客户身份识别工作中互相依存,不可分割。

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    • 引用 歪歪啊nice 2020-7-6 10:21
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