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工商银行兴义分行存支付结算类、反洗钱类违规合计罚没35.5万 ...

2020-07-30 16:41:00 原作者: 编辑部 来自: 支付之家网 收藏 邀请

支付之家网(ZFZJ.CN)支付之家网获悉,中国人民银行黔西南布依族苗族自治州中心支行最新公示行政处罚信息表显示,中国工商银行股份有限公司兴义分行(简称“工商银行”)因存在支付结算类、反洗钱类违规行为合计罚没35.5万元。

行政处罚决定书文号“黔西南银综罚字〔2020〕第2号”显示,工商银行兴义分行存在“支付结算类”和“反洗钱类”的违法行为,中国人民银行黔西南布依族苗族自治州中心支行根据《人民币银行结算账户管理办法》第六十六条、第六十七条,给予警告,并处以罚款80,000元;根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条,处以罚款260,000元,另对相关负责人员处以罚款15,000元。

此次罚单,作出行政处罚决定日期为2020年7月22日。

工商银行兴义分行存支付结算类、反洗钱类违规合计罚没35.5万

《人民币银行结算账户管理办法》第六十六条规定:“银行在银行结算账户的开立中,不得有下列行为: (一)违反本办法规定为存款人多头开立银行结算账户。 (二)明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储。 银行有上述所列行为之一的,给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。”

《人民币银行结算账户管理办法》第六十七条规定:“银行在银行结算账户的使用中,不得有下列行为: (一)提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户。 (二)开立或撤销单位银行结算账户,未按本办法规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行。 (三)违反本办法第四十二条规定办理个人银行结算账户转账结算。 (四)为储蓄账户办理转账结算。 (五)违反规定为存款人支付现金或办理现金存入。 (六)超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料。 银行有上述所列行为之一的,给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。”

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定:“金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款: (一)未按照规定履行客户身份识别义务的; (二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; (三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的; (四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的; (五)违反保密规定,泄露有关信息的; (六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的; (七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。”

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    • 引用 歪歪啊nice 2020-7-31 09:08
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