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中付支付发布严正声明|互金协会发布网络小额贷款机构反洗钱行业规则 ...

No.1央行狄刚:既不能神化,也不要泛化区块链

近日,央行数字货币研究所副所长狄刚在“打造区块链新引擎助力产业新升级论坛暨《读懂区块链》新书发布会”上表示,数字金融技术里面非常重要的就是区块链技术,目前我们对区块链的认识还处于发展的初级阶段,既不能神化,也不要泛化区块链技术。他认为,我们对区块链的认识需要升级,不能为区块链而区块链,不是所有项目都需要区块链,不是所有数据都需要上链,区块链照样存在可信问题。

No.2蚂蚁集团董事长井贤栋:新金融必须由科技驱动

“新金融必须由科技驱动“,在外滩金融峰会现场,蚂蚁集团董事长井贤栋指出表示,因为科技对于金融的驱动,不仅仅是效率的提升,更是让过去的不可能成为未来的可能。他举例,移动支付减少了病毒传播的可能性、无接触贷款帮助小微企业度过难关。金融科技成为全球抗疫的有效手段,疫情也加速了金融科技的发展,比如中国银行业离柜交易率已经提升至90%。

No.3央行穆长春:第三方支付可参与数字人民币流通服务

10月25日,中国人民银行数字货币研究所所长穆长春在第二届外滩金融峰会发表了关于数字人民币的演讲,针对9月央行副行长范一飞在官方媒体上发布的《关于数字人民币M0定位的政策含义》一文中的部分观点进行解析和分享。

他表示,数字人民币的兑换和流通是两个不同的概念。商业银行承担向公众兑换数字人民币的职能,流通的服务则可以由第三方支付机构以及其它中小型银行来承担。具体来说就是,属于指定运营机构的商业银行负责根据客户信息识别强度开立不同类别的数字人民币钱包进行兑换服务,同时这些银行要和其它商业银行、机构一起承担流通服务,并负责零售环节的管理,包括支付产品的设计和创新、场景的拓展、市场的推广、系统的开发、业务处理和运维等。

No.4银川市第一人民医院已上线刷脸就医、刷脸支付

最近,银川市第一人民医院刷脸就医服务已上线,可在门诊自助机上使用。在“门诊自助系统”服务终端上进行“刷脸就医”和“刷脸支付”,并一站式完成挂号、缴费、查询、预约等就医操作,全程不需要患者携带就诊卡、身份证、银行卡等实体卡片,操作快捷、流程简便,真正实现无卡交易、刷脸就医。

No.5中付支付发布公告

No.6涉案金额2.8亿元 晋江警方侦办妨害信用卡管理案

近日,晋江市公安局以涉嫌妨害信用卡管理罪将犯罪嫌疑人施某凌、吴某鑫等4人移送起诉。此前,该局以涉嫌妨害信用卡管理罪将犯罪嫌疑人施某装、施某莉等14人移送审查起诉。至此,公安部部督“5·07”妨害信用卡管理案18名犯罪嫌疑人全部被移送检察机关起诉。

经侦查,犯罪嫌疑人施某凌受境外赌博、诈骗犯罪团伙收卡人员利益驱使,从2018年7月26日开始,通过在网上发布收购银行卡信息的广告方式,以200元至2000元不等的价格,大肆向全国30个省、自治区、直辖市的200多个城市1931名银行卡卡贩购买个人银行卡四件套、对公账户七件套后,集中运送到泉州,组织团伙成员运往广东珠海,辗转澳门运往菲律宾,为境外赌博、诈骗、洗钱犯罪分子提供支付结算通道。

经证据固定,该团伙共跨省跨国境贩卖个人账户四件套45293套(每套分别包括对私储蓄卡、身份证、U盾、电话卡)、对公账户七件套6721套(每套分别包括对公储蓄卡、身份证、法人财务印章、营业执照、密码器、U盾、公司开户资料),涉案金额达2.8亿余元。

No.7涉案金额1.5亿元云南警方破获特大妨碍信用卡管理案

10月24日,央视新闻记者从云南省公安厅获悉,昆明警方近日破获一起跨区域、跨国境的特大妨碍信用卡管理案件,依法逮捕18名犯罪嫌疑人,缴获涉案银行卡60余张、U盾24个、手机卡43张、手机21部,查证犯罪团伙购买的公民信息200余条及购买、转卖的银行卡500余张,涉案金额达1.5亿元。

该团伙利用购买的他人信息大肆开立账户办理银行卡,并通过广东、福建、云南等地的5条物流通道辗转偷运出境,用于洗钱、赌博等违法犯罪活动,形成较完整的跨区域、跨国境的违法犯罪网络,资金链、参与人员涉及境内11个省市及境外多个国家。

No.8LINE在泰国推出LINE BK纯网银服务

LINE宣布在泰国推出第一个“社群银行”平台LINE BK,将泰国本土开泰银行的服务整合到LINE,用户可以直接通过LINE在线转账、开户、申请贷款,或是付款。

LINE BK服务由LINE子公司LINE Financial Asia和泰国开泰银行子公司KASIKORN Vision Company的合资公司KASIKORN LINE负责营运,整合泰国本地银行服务项目。

No.9互金协会发布网络小额贷款机构反洗钱行业规则

近日,中国互联网金融协会(以下称协会)发布了《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》(以下称《工作指引》)。

这是协会按照《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下称《管理办法》)等反洗钱监管制度,履行相关职责,面向依法通过互联网专门经营小额贷款业务的机构(以下简称从业机构)发布的反洗钱行业规则。

结合网络小额贷款业务场景,《工作指引》将《管理办法》等相关监管规定的要求转化为从业机构、从业人员更易理解执行的操作指引,构建了从合规遵循到风控文化建设,从客户身份识别到可疑交易监测分析,从内部数据治理到跨平台反洗钱协作的系统化行业反洗钱规则体系。

《工作指引》进一步提示,从业机构应当自获准经营网络小额贷款业务之日起十个工作日内通过网络监测平台向中国人民银行进行反洗钱履职登记,主动接受人民银行反洗钱监管。

No.10央行就《中华人民共和国中国人民银行法(修订草案征求意见稿)》公开征求意见

为健全金融法治顶层设计,支持金融业稳健发展,人民银行积极推进《中华人民共和国中国人民银行法》修改工作,起草了《中华人民共和国中国人民银行法(修订草案征求意见稿)》,现向社会公开征求意见。《征求意见稿》规定人民币包括实物形式和数字形式,为发行数字货币提供法律依据;防范虚拟货币风险,明确任何单位和个人禁止制作和发售数字代币。

No.11德媒:Wirecard接近出售核心业务

24日消息,德国《南德意志报》周六援引破产管理人Michael Jaffe给员工的一封信报道,Wirecard AG将在下月底前决定出售其核心业务。报道称,竞购者为西班牙桑坦德银行和英国虚拟运营商Lycamobile。

此前据道琼斯通讯社8月22日消息,倒闭的德国支付公司Wirecard AG已达成协议,将出售其巴西业务和在英国的资产,这开启了该公司在会计丑闻打击这家现已资不抵债的金融科技巨头之后的分拆序幕。

No.12央行官员微信支付宝和数字人民币不存在竞争关系

25日下午,在第二届外滩金融峰会上,中国人民银行数字货币研究所所长穆长春等就金融科技、数字人民币等话题进行了深入探讨。

穆长春称,微信支付宝和数字人民币不是一个维度上的,微信和支付宝是金融基础设施,是钱包,而数字人民币是支付工具,是钱包的内容。电子支付场景下,微信和支付宝的这个钱包里装的是商业银行存款货币,数字人民币发行后,大家仍然可以用微信支付宝进行支付 ,只不过钱包里装的内容增加了央行货币;同时,腾讯、蚂蚁各自的商业银行也属于运营机构,所以和数字人民币并不存在竞争关系。

No.13IMF正与成员和其他国际机构合作积极研究央行数字货币等议题

国际货币基金组织(IMF)副总裁张涛说,IMF正与成员和其他国际机构合作积极研究央行数字货币等议题,帮助成员更好地理解央行数字货币对货币政策、金融稳定、消费者保护、跨境溢出效应等方面的影响。一些央行正谨慎推进相关试点项目,仔细权衡央行数字货币的机遇和风险。各国将根据各自国情、能力和政策目标等因素做出决策。

No.14亚马逊因“技术失误”删除账号中苹果信用卡号码

美国当地时间周五,许多些亚马逊用户发现,保存在亚马逊账户中的苹果信用卡(Apple Card)号码已被删除,而且不能再次添加。亚马逊表示,该公司并没有故意将苹果卡的支付选项删除,并将该问题归咎于漏洞。有亚马逊发言人在声明中称:“我们已经意识到这个技术问题,正在积极努力尽快解决。”但他们没有给出修复的时间表。

No.15央行穆长春:市场上已出现假冒的数字人民币钱包

中国人民银行数字货币研究所所长穆长春在2020外滩金融峰会上表示,已经发现市场上出现了假冒的数字人民币钱包,所以和纸钞时代一样,人民银行依然面临着防伪和防假的问题,在纸钞时代防伪和防假成本高,在数字人民币时代,要降低防伪的成本,就我们统筹建设数字人民币的钱包生态,以便于老百姓识别。同时,另外一方面也要由运营机构开发自己的特色功能,提供更丰富的支付和金融产品。

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