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从代理商到诈骗团伙，“电销POS”让他误入歧途

2022-02-11 08:00:00 原作者: 之家哥 来自: 支付之家网 收藏 邀请
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支付之家网（ZFZJ.CN）据大庆网警消息，大庆市高新区公安分局近日打掉了一个冒充“客服”骗取POS机用户“升级服务费”的大型本地电信诈骗团伙，75名涉案人员落网，查扣赃款赃物30余万元，涉案金额近200万元。
 
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去年12月初，大庆市高新区公安分局社区民警在反诈宣传工作中发现，辖区某大厦22层有一家科技开发有限公司，专门经营推广POS机业务。
 
民警发现，这家公司的业务员每天只在办公室里打电话。在与民警对话时，业务员神情紧张、眼神闪躲。当民警问起公司具体开展的业务时，业务员也是支支吾吾说不清楚，十分可疑。

经过十多天的走访调查，民警发现，这家公司根本就是一个专门骗取POS机用户“升级服务费”的诈骗团伙。
 

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12月14日，大庆市高新区公安分局组织了80名警力，于当日上午10时，通过秘密潜入的方式对该公司实施了突击抓捕。

根据警方公布的信息看，该公司为付临门POS机代理商。警方称，这家公司成立于2018年，成立初期只做POS机业务赚取手续费。近两年，公司亏损严重，于是陈某开始铤而走险，动起了骗取POS机用户“升级服务费”的歪心思。
 

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据警方介绍，2021年夏天，陈某从南方非法购买了一批POS机用户的个人信息，回来后组织公司70余人伪装成“售后工作人员”，通过提前研究好的话术，给POS机用户“洗脑”。
 
该公司还提供了统一的客服话术，欺骗POS机用户机器的使用期限仅有6个月，超期不更换会强制上调费率，甚至刷卡不到账。
 

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用户同意邮寄后，双方添加微信转钱发货。随后，业务员将付临门POS机邮寄给用户，并让其进行激活，业务员会告知用户，首单消费要扣除“升级服务费”，并承诺一个月后返还。
 
当用户按照约定时间追问“返还服务费”的问题时，业务员总是以各种理由推托，称公司只返还少部分钱款，最多返还100多元。当然，当初赠送的2000元加油卡也是假的。
 
如果有用户要进行投诉，业务员还会用“呼死你”软件对用户进行骚扰。经过如此一番“操作”，多数POS机用户因受骗金额较少都会不了了之。

据办案民警介绍，该团伙45人被依法采取强制措施，其中4人已被刑事拘留，其余涉案人员因情节轻微经训诫后放回。
 
目前，警方正在进一步清查该公司购买的个人信息来源，核实被骗资金去向。
 
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触犯法律的人必将受到应有的惩罚，即便是在支付公司层面，也有相应的惩处机制。
 
支付之家网注意到，早在去年12月1日，付临门支付就曾对外发布了《服务商业务行为管理规范》，引导服务商合规开展业务，有效管理服务商展业过程中的不当行为，以此来促进市场健康持续发展。
 
规范显示，服务商或其法定代表人、经营者、负责人存在违法或犯罪行为；存在被采取强制措施、强制执行，接受行政处罚或刑罚等情形，付临门公司将对其终止合作、停发分润并上报监管机构。
 
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多家支付机构曾公开明确表示严禁任何“电销”行为，违规者轻则叫停重则解除合约停发分润。更有某支付机构公开悬赏20万征集线索。
 
其实除了“电销”外，“网销”POS机也是监管重点打击的对象。
 

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早在2016年9月30日，人民银行印发了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（又称261号文），加强支付结算管理，以有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益。文件要求支付机构应严格审核特约商户资质，规范受理终端管理，任何单位和个人不得在网上买卖POS机（包括MPOS）、刷卡器等受理终端。


自261号文发布后，为配合此项行政管理要求，淘宝、京东、苏宁等电商平台纷纷下架了POS机、Mpos、手机刷卡器等产品并进行整顿工作。

此外，央行曾公开发布关于银行卡收单业务的风险提示：要与有合法资质的银行卡收单机构直接签订银行卡受理协议；要通过正当渠道申请和安装POS机，不从网络、不明或可疑渠道购买POS机，自觉抵制“一证下机”、“一机多费率”、“资金即刷即到”等违规宣传和广告。
 
另一方面，我们看到，在开展银行卡收单业务过程中，一些支付机构存在商户资质审核不严、受理终端管理不规范、外包服务商管理欠缺等问题，为不法分子利用支付机构的支付服务从事违法犯罪活动提供了可乘之机。

渠 道 千 万 条，

合 规 第 一 条。
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