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瑞银信违规遭人行处罚,这不是第一次也不会是最后一次…… ...

2017-07-25 20:52:00 原作者: 杨漾 来自: 支付之家网 收藏 邀请


支付之家网(www.zfzj.cn)7月25日讯  中国人民银行南宁中心支行行政处罚信息公示表发布,深圳瑞银信信息技术有限公司广西分公司,因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定,被处以警告及罚款人民币6万元。作出行政处罚决定日期是2017年7月20 日。


瑞银信在此之前已经有多次违规行为。


早在2014年12月17日,央视播报两家支付机构违规发展商户,当暗访瑞银信北京总部时,其中一位负责人对化装成代理商的央视记者称:“营业执照你随便给我,我不会查你证照的真假,只要提供一个,我就默认是真的”,“被查的8家是第一批,我们是第五批,要查我们还很远”,一时间舆论哗然。



一周后,央行业管委的处罚文件下来了,瑞银信被勒令退出北京收单市场。从央行的处罚文件看,处罚要点为:1、人行北京营业部不受理瑞银信在北京地区的支付业务备案管理。2、瑞银信不得在北京地区开展银行卡收单业务并且不得外包收单业务。3、北京地区已签约的商户要妥善处理,尽快清退。



紧接着,人民银行支付结算司也发布了关于瑞银信违规通告,与以往通告意见不同,本次意见用词格外严厉,如“极其恶劣、罚款、情节严重、收回牌照、暂停全国商拓、加大检查处罚力度、不得姑息”等硬词首次出现,最终做出了“暂时收回牌照”严罚意见。


在2016年初,央行再度出手整治银行卡收单市场,这一次瞄准了去年被央视曝光过的收单外包。央行下发了《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》,在57家机构(24家银行,33家第三方支付)的抽查中,发现存在未落实特约商户实名制、违规为其他机构开放交易接口、资金结算不合规、未自主完成受理终端主密钥生成和管理、外包商合作管理不规范是央行总结出的“五宗罪”。


其中,央行责令存在严重违规行为的深圳瑞银信信息技术有限公司对违规行为全面整改,确保合规经营,并将上述公司列入重点监控对象,审慎考虑支付牌照的续展。并责令一年内有序退出安徽、内蒙古、宁夏3省(区)银行卡收单业务。


2016年12月6日,央视《焦点访谈》栏目针对银行卡盗刷事件制作了一期节目《刷卡消费:层层关卡有漏洞》。第三方支付企业瑞银信、乐富、拉卡拉因一证下机、跨地区移机等违法问题遭央视曝光,另外即付宝、天天付手机刷卡器也疑似牵涉其中。据央视表示,已将该问题反映给人民银行等监管部门。


今年,瑞银信也多次因违规遭到了人民银行的处罚,除了本次处罚以外,还有两次分别在今年4月12日和4月17日。



中国人民银行南昌中心支行公布南银罚字〔2017〕19号行政处罚决定书”显示,因违反《银行卡收单业务管理办法》,深圳瑞银信信息技术有限公司南昌分司被责令限期整改,并处以罚款5万元整。

中国人民银行深圳市中心支行公布的“深人银罚〔2017〕8号行政处罚决定书”显示,因存在违规开展银行卡收单业务的违法行为,深圳瑞银信信息技术有限公司被处以罚款30,000元人民币的行政处罚。


这不是第一次,当然也不会是最后一次……



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编辑丨陈晨(ID: zfzjcc)

支付学院(ID: ipayhome)

*文章为作者独立观点,不代表支付学院立场*

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