请选择 进入手机版 | 继续访问电脑版

最高检:“二清”违法将入刑

2017-08-10 10:51:00 原作者: 陈晨 来自: 支付之家网 收藏 邀请

支付之家网(www.zfzj.cn810日讯  根据最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要内容。对非法吸收公众存款行为、集资诈骗行为、非法经营资金支付结算行为等三类涉互联网金融行为法律性进行了准确界定。

其中,所谓非法经营资金支付结算行为俗称“二清”。

具体情形分为两种:(1)未取得支付业务许可经营基于客户支付账户的网络支付业务。无证网络支付机构为客户非法开立支付账户,客户先把资金支付到该支付账户,再由无证机构根据订单信息从支付账户平台将资金结算到收款人银行账户。

 (2)未取得支付业务许可经营多用途预付卡业务。无证发卡机构非法发行可跨地区、跨行业、跨法人使用的多用途预付卡,聚集大量的预付卡销售资金,并根据客户订单信息向商户划转结算资金。

《纪要》明确,未取得支付业务许可从事该业务的行为,违反《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条第一款第()()项的规定,破坏了支付结算业务许可制度,危害支付市场秩序和安全,情节严重的,适用刑法第二百二十五条第()项,以非法经营罪追究刑事责任。

 - - - - - - - - - -

责编丨陈晨(微信zfzjcc)

支付之家网(WWW.ZFZJ.CN)

该文章已有0人参与评论

请发表评论

全部评论

精彩阅读

排行榜

支付之家官方订阅

扫码微信公众号
给你想要与成长

中国金融支付行业门户网站
80027302
周一至周五 9:00-21:00
意见反馈:zql@zfzj.cn

扫一扫关注我们

鲁公网安备 37010202000950号  鲁ICP备16029435号-1

©2017-2018 支付之家网(www.zfzj.cn)