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早茶|两家支付公司违规遭罚 上海互金办发文整顿“现金贷” 上海下发168条网贷验收指 ...

原作者: 小漾 来自: 支付之家网 收藏 邀请

支付新闻一箩筐

 

1瑞银信两家分公司违规被罚

中国人民银行太原中心支行发布通告:

深圳瑞银信信息技术有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,对此机构处以罚款人民币25万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。

 

同时中国人民银行沈阳分行也对瑞银信做出处罚:

1.未按照规定履行客户身份识别义务;2.未按照规定保存客户身份资料和交易记录;3.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。对深圳瑞银信信息技术有限公司沈阳分公司处以20万元罚款;对相关责任人处以5000元罚款。

 

2中汇电子支付有限公司山西分公司违规被罚

中汇电子支付有限公司山西分公司未按照《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十九条、第二十条、第二十二条、第五十一条履行客户身份识别义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,对此机构处以罚款人民币20万元,对高级管理人员处以罚款人民币1万元。行政处罚日期:20171227日。

 

3日本内阁正式通过决议认定比特币具有货币机制

据了解,在17日,日本内阁正式通过决议,认定比特币具有货币机制,比特币可以作为货币在市场中流通。可以说日本内阁政治决策的背后,是国家与国家质检新金融主导权的竞争。

 

4银联卡用不了?韩媒:平昌冬奥门票及奥运村只能Visa支付

据韩国金融界7日消息,消费者在购买2018平昌冬奥及残奥会门票时,无论是线上还是线下都必须用现金或Visa卡结算。与此同时,在奥运会场馆及奥运村里的专卖店购买纪念品、食品等也只能用以上两种方式付款。也就是说,MasterAmex等其他国际通用的信用卡以及中国游客经常使用的银联卡都无法在平昌冬奥期间支付。

 

5瑞波币将用于多家银行支付

国时间本周四(14日),瑞波(Ripple)官方在推特上表示:全球顶级的5家汇款公司已经计划在2018年使用瑞波币(XRP )作为支付方式。

 

6兰亭集势开始比特币支付 Bitpay负责交易

兰亭集势宣布,公司网站LightInTheBox.com和旗下电子产品网站miniinthebox.com已于201815日开始接受比特币支付。

兰亭集势表示,这些比特币支付交易将由比特币支付服务公司BitPay负责处理。Bitpay创立于2011年,功能类似于比特币“支付宝”。2014年,BitPay获得李嘉诚的投资。

 

7上海互金办发文整顿“现金贷”

上海互金整治办于日前下发关于印发上海市规范整顿“现金贷”业务实施方案的通知(下称“通知”)。

知指出,各区整治办应责成辖内开展“现金贷"业务的相关企业,对照监管要求停止违规业务,并及时提交整改方案或退出计划(应明确具体整改或退出时限,相关债权债务处置措施等)。此项工作应在20182月底之前完成。

《通知》中关于P2P网贷机构“现金贷”业务清理整顿的要求还包括,不得将客户信息采集、甄别筛选、资信评估、开户等核心工作外包;撮合借贷资金本息应当通过借款人银行账户收付,不得通过合作的第三方机构账户代为收付。

 

8上海下发168条网贷验收指引 取消存管属地化

上海监管部门近日向各区P2P平台下发《上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表》(以下简称“验收指引”)。

20181月初,上海市金融办根据校园贷、现金贷相关监管政策以及关于网贷整改验收工作的“57号文”,对5月份的“指引表”进行了修改和补充,修改后共计168条。

上海不再要求存管银行“属地化”,但要求存管银行经过互金协会测评。

 

支付花边新闻

1王思聪2018年第一周总结

 

2小米内部交易期权,价格直接超越百度

 

投融资

1FireRadar完成天使轮融资

FireRadar(金火眼)正式对外宣布已经完成天使轮融资,投资方为华夏信财。

FireRadar成立于20158月,是一家致力于利用大数据分析与人工智能技术,为银行、保险、电商、游戏等金融和互联网公司提供反欺诈等安全服务的高科技公司,针对可疑用户、设备、环境和各种互联网欺诈行为,其产品可以进行早期安全检测,并实现全生命周期的风险监控和分析。

 

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责编丨陈晨(微信zfzjcc

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本文作者2018-1-8 23:01
支付之家
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