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“代购”黄金赚佣金?真刑!

2024-05-22 16:01:00 原作者: 反洗钱网 来自: 支付之家网 收藏 邀请

代购,释义为代理购买。

通俗意思就是找人帮忙购买你需要的商品,原因可以是你在当地买不到这件商品,可以是当地这件商品的价格比其他地区的贵,也可以是为了节省个人时间成本,请人帮忙买好送货上门。

原本小众的一个领域,正在被不法分子盯上。

随着电信网络诈骗打击力度的不断加大,诈骗分子转移涉诈资金越来越困难,他们开始通过烟酒、黄金等变现的方式,利用流动的市场将非法来源的“黑钱”“洗白”。

诈骗分子会通过各种方式物色人员并组织他们到烟酒、黄金店铺内大量代买物品,以此转移涉诈资金。

帮犯罪分子代买黄金的行为,其实很容易被警方发现。

这些代买人员虽然没有直接实施诈骗,但也是诈骗链条中重要环节的参与者,最终都付出了代价。

想当“黄金矿工”?真刑!

2023年初,无业的李薇在社交软件上结识了一个名为孙福的网友。孙福每天找李薇聊天,逐渐赢得了她的信任。

不久后的一天,孙福神秘地向李薇透露了看似诱人的赚钱机会,他说自己需要购买大量黄金,但国家对于每人可购买的黄金数量是有“限额”的,希望李薇帮他代为购买。作为回报,他将支付上千元好处费。

李薇虽然对孙福的说法有些疑惑,但在利益的诱惑下,选择了睁一只眼闭一只眼。随后,孙福加了李薇的微信,并把她拉入了一个名为“黄金矿工”的微信群,还将一张银行卡邮寄给她。他特别嘱咐李薇,银行卡里没有余额,要等到2023年3月底才会有资金打入,让李薇等他通知。

此后在“黄金矿工”微信群当中,孙福和其他群成员经常会聊一些“钓鱼”“上钩”等暗语,并相互交流一些话术,李薇隐约猜到他们可能在进行电信诈骗。但李薇觉得,她帮人买黄金的做法并不违法,并心存侥幸。

当年3月28日下午,孙福通过微信告知李薇,银行卡里打入了90余万元,让她赶紧去买黄金。接到通知之后,李薇立即打车赶往商场,并按照孙福“把卡里的钱都花光”的叮嘱,购买了90余万元的黄金首饰和金条。此后她按照孙福的要求,在附近公园内将金条交给了孙福的同伙梁爽,对方给了她3000元现金作为好处费。

那么,李薇用于购买黄金的90余万元,究竟从何而来呢?反洗钱网注意到,其实,李薇此前的怀疑是对的,这笔钱是孙福等人的诈骗所得。

就在28日上午,受害人何与由于轻信“办理贷款业务”的陌生人来电,被骗7万元;同一时间,受害人章龄由于轻信“网购退费”陷阱,被骗80余万元。这些钱全部流入了孙福给李薇的那张银行卡当中,被李薇用来买黄金。

章龄发现被骗后报警,公安机关依据资金流“顺藤摸瓜”,将李薇、孙福等人抓获。北京西城区检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对李薇提起公诉。孙福等人由于涉及多个电信诈骗案,另案处理。

黄金的“搬运工”?洗钱的“帮凶”!

近日,陕西省榆林市靖边县公安局刑侦大队破获一起掩饰、隐瞒犯罪所得案,抓获犯罪嫌疑人一名,成功阻断一条代购黄金为电信网络诈骗犯罪团伙洗钱通道,扣押涉案黄金70克,冻结涉案资金2.5万余元,为群众挽损7万余元。

今年5月份,赋闲在家的周某为了赚快钱,在网上寻找生财之道,看到一则只需帮人代购黄金即可赚取佣金的广告,随即与对方取得联系。双方达成约定,周某在完成代购业务后,即可获得酬劳。随后,周某将其妻子朱某名下的两张银行卡账号提供给对方。

5月11日,对方将7万余元转入周某指定的银行账号,明知银行卡内资金来路不正,抱有侥幸心理的周某还是将卡内的4.7万元取现,前往某黄金店购买黄金70克,于5月12日将黄金通过快递方式邮寄给对方,并从中抽取佣金。

与此同时,靖边县公安局刑侦大队在工作中获得重要线索,有人通过银行卡帮助电信网络诈骗团伙转移涉案资金。反洗钱网获悉,获此线索后,办案民警立即对该线索进行核查,发现在5月11日16时许,有人在靖边县某银行取现涉案资金4.7万余元,办案民警利用快速止付机制成功冻结涉案资金2.5万余元。后经深入摸排,很快确定周某有重大嫌疑。5月14日,民警在靖边县河东三岔路口附近成功将犯罪嫌疑人周某抓获。周某到案后,办案民警及时开展快递拦截工作,成功追回涉案黄金70克。

目前,犯罪嫌疑人周某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪已被依法刑事拘留,案件正在进一步办理中。

洗钱是严重的金融犯罪手段之一,随着“断卡行动”持续推进,电信网络诈骗犯罪分子把“洗钱”的主意打到了贵重金属、大宗物品等商品交易上。

警方提醒广大贵重金属、大宗物品经营者,遇到顾客购买大量贵重商品时,要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致,并留意交易过程中的细节,谨慎提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款,否则可能成为“洗钱”犯罪分子的帮凶。

还需提醒的是,要警惕一些“轻松赚大钱”的话术,提高对电信网络诈骗犯罪行为的识别和防范能力,不要随意泄露银行卡、微信号、支付宝账户等个人信息,不参与陌生人的资金往来。

对于一切资金来源不明、情况可疑的代买黄金、珠宝等请求,即使对方给予高额报酬,也要坚决拒绝,以免成为犯罪分子洗钱的帮凶。


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