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重磅!高管卷巨款集体消失,持牌支付机构长沙星联旗下“有德瑞泽”恐陷庞氏骗局 ...

原作者: 张盒子 来自: 支付之家网 收藏 邀请


文章首发于公众号支付之家网

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支付之家网(WWW.ZFZJ.CN)  据三湘都市报等多家主流媒体报道,宣称月收益18% 的“有德瑞泽”公司人去楼空,公司所有管理层疑卷款XXX亿集体“蒸发”,只留下数个临时雇佣的保安盯守,长沙警方已经介入调查。支付之家网发现,该公司股东明细中赫然出现持牌第三方支付公司长沙星联,恐将受到牵连。


2017年初,“有德瑞泽”公司打着“大健康”与“区块链”的旗号,宣称投资1万每月返息1800,相当于月收益18%,再加上炒作“天宝积分”获益和“推广”奖励,在过去的一年时间里,疯狂发展下线。


值得注意的是,此前网上有一篇流传很广,题为《有德瑞泽是区块链的航母、是打造富翁的摇篮》的文章,文中介绍到:当你推荐一个人,每10天可享受其消费金额的5%,每月可拿1500元/月;当你推荐的人再介绍一个人,每10天你可他消费金额的6%,每月拿1800元/月;当第二个人再发展一个下线,您可每10天享受他的消费金额的2%,每月拿600元/月。也就是说,你的下线是垂直的3人,你每月坐家不动,就可月月拿到3900元。


文中还介绍,根据分享的人数和获得单数(一单一万元),可递增分成三个等级:“蓝宝”“红宝”“超宝”,并分别享受到3‰、2‰、1‰的市场补贴。以“超宝”为例,团队就要达到≥2000单。


“有德瑞泽”宣称有两大拳头投资项目——“大健康产业”与“区块链技术”。


所谓“大健康产业”,就是位于河西的长沙巨氧金福医院,这是一家医护人员不到30人的一级医院,它的前身名叫望麓医院。“区块链”项目的真实套路也很简单,对外发行“天宝积分”,会员们用人民币按比率购买。“天宝积分”总量有限,买得越晚就越贵,而且越发越少,越来越难买到,会员们返还的利息其实也来自于对“天宝积分”的炒作资金。



然而,当投资者少则数万多则百万的将钱投入后,发现所谓的投资公司已经人去楼空,不但高额的返利成了泡影,投入的本金也无法收回。“有德瑞泽”是否涉嫌商业诈骗?目前长沙警方已介入调查。


早在几个月前,湖南电视台经视频道就曝光了巨氧产品涉嫌虚假宣传、被鉴定为无任何效果。知情人士透露,巨氧超宝公司就是有德瑞泽公司的前身。


知情人向媒体爆料,在一年的时间内,有德瑞泽公司在全国发展了36个系统,最小的一个系统有会员一万余人,最大的系统有会员十万余人。一个来自长沙当地的会员称,有德瑞泽公司会员应该有100万人,初步估算涉及资金将是一个天文数字。


一名自称是“有德瑞泽”法律顾问的男子则表示,公司目前处于“停业调整”期,并非“跑路”。“所有业务即将被另外一家公司收购,待相关手续交接完成后,就会给大家一个答复。”


(“有德瑞泽”官网介绍信息)


(“有德瑞泽”股东明细)


(长沙星联对外投资明细)


根据工商信息得知,长沙星联目前为“有德瑞泽”的股东,尚未核实的信息显示其持股比例约为19%。


长沙星联全称长沙星联商务服务有限公司,创立于2008年2月,注册资本3196万元,是湖南专业从事第三方预付费卡发行与受理业务的公司,主营发行及受理的“星联卡”,并于2013年1月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》。


(央行支付牌照公示信息)


不少会员表示,他们选择入伙除了公司给他们描绘的宏伟蓝图外,也与介绍人宣称的“星联商务(服务有限公司)是公司的第三方支付平台”有关。记者查阅多名会员转账明细看到,2017年6月份,多笔返还利息显示的却是通过名为长沙星联文化传播有限公司的渠道支付的。


支付之家网(zfzj.cn)发现长沙星联文化传播有限公司公示的网址信息与长沙星联商务服务有限公司完全一致,均为starlinkcn.com,想必并非巧合。但是根据工商信息显示,这两家公司并没有直接的股权关系。


(相关信息截图)


此外,长沙星联商务服务有限公司的一位相关负责人表示,“有德瑞泽”的经营行为和资金流向与该公司无关。对此,支付之家网也将进一步跟进。


支付之家网了解到,早在今年初长沙人行就曾因长沙星联存在“预付卡发行与受理业务不规范,未按规定存放或使用客户备付金,出借《支付业务许可证》,未按规定办理变更事项,妨碍人民银行检查监督”违法行为遭“暂停业务并处6万元罚款”的行政处罚。



根据358号续展通知文件精神,有十一种情况其中之一将会被审慎续展,长沙星联这次的处罚占据了11条中的3条。



文中提及的358号文的就是续展“十一条”,主要包括:

(一) 截至申请日,累计亏损超过实缴货币资本的50%的;

(二) 已获许可部分或全部支付业务未实质开展过,或连续停止2年以上的;

(三) 发生占用、挪用、借用客户备付金行为的;

(四) 存在转让或变相转让、出租、出借《支付业务许可证》行为的;

(五) 超过核准范围从事支付业务的;

(六) 通过伪造、变造、隐匿数据等手段故意规避监管要求,或恶意拒绝、阻碍检查监督的;

(七) 以欺骗等不正当手段申请《支付业务许可证》的;

(八) 因利用支付业务实施违法犯罪活动,或为违法犯罪活动办理支付业务等行为,收到刑事处罚或较大金额行政处罚的;

(九) 在支付业务设施安全及风险监控方面存在重大缺陷,或存在较大规模的盗窃、出卖、泄露、丢失客户信息情形的;

(十) 违反反洗钱法律规定,情节特别严重的;

(十一)存在其他重大突发风险事件,或多次暴露重大风险隐患造成恶劣影响的。


根据人民银行的要求支付业务许可证有效期为5年,长沙星联商务服务有限公司于2013年1月6日获得支付牌照(区域性预付卡牌照),也就是说支付牌照有效期至2018年1月5日,不到半年时间以后就将面临续展压力。


根据此前公布的前四批支付牌照续展结果,目前已有23张支付牌照续展失败,其中预付卡牌照占了一半以上。


违规机构支付牌照被收回、支付巨头收到监管罚单、支付牌照变相转让被严查……监管层对第三方支付领域的监管正在逐步升级,2016年至今,央行针对第三方支付机构已经开出多张罚单,部分罚单达到百万级甚至千万级。


而长沙星联的这张牌照能否成功续展,静待人民银行几个月以后的答案了。



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作者丨张盒子

责编丨陈晨(微信zfzjcc)

支付之家网(WWW.ZFZJ.CN)

*文章为作者独立观点,不代表支付之家网立场*

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该文章已有2人参与评论

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    • 引用 PeckingGo 2017-8-24 01:02
      分销模式,听着就悬乎,这个模式倒了好多公司了
    • 引用 张盒子 2017-8-24 00:45
      警惕支付机构成为庞氏骗局帮凶~

查看全部评论>>

本文作者2017-8-23 23:55
张盒子
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