近日，多家媒体报道，部分用户因凌晨频繁点外卖、游戏充值等行为，银行卡被银行风控系统限制非柜面交易。相关案例显示，小额高频交易、快进快出、交易对手异常等特征，可能被系统识别为与电诈、洗钱行为相似，从而触发预警。多家银行回应称，风控模型基于资金流向、交易频率及网络环境综合判断，若属正常消费，用户可通过提交材料解控。业内人士指出，在反诈与反洗钱压力持续加大的背景下，如何在风险防控与支付便利之间取得平衡，正成为银行账户管理面临的现实课题。
小额高频交易触发风控，多家银行回应
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