监管之声

3月20日，司法部、中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局就《中华人民共和国金融法（草案）》公开征求意见，征求意见时间截至4月19日。（草案全文，请后台回复关键词“ 金融法草案 ”获取） 公开信息显示，这部草案共11章95条，被定位为金融领域基础性法律，内容覆盖金融机构、金融监管、金融风险处置以及金融发展与安全等多个板块。 对反洗钱领域而言，草案…

3月20日，司法部、中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局就《中华人民共和国金融法（草案）》向社会公开征求意见，征求意见时间截至4月19日。 公开信息显示，这部草案共11章95条，被定位为金融领域基础性法律。 支付之家注意到，其中一处值得重点留意的表述是，草案明确将支付结算纳入金融活动，同时将 非银行支付机构 列入 金融机构 范围。 这并不只是定…

《最高人民检察院工作报告》提出，2025年检察机关加大反洗钱力度，起诉利用虚拟货币、地下钱庄等实施洗钱犯罪3259人。结合最高检同期披露的刑事检察工作白皮书看，当前洗钱罪打击重点仍集中在地下钱庄、虚拟货币、复杂洗钱和跨境洗钱等高风险领域。这一表述释放出较明确的执法信号：反洗钱治理正在进一步聚焦异常资金链、非正规结算网络和跨境转移通道，对金融机构、支付机构和涉跨境业务平台的交易真实性识别、链路穿透能力和风险监测水平提出了更高要求。

中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、农业农村部日前联合印发《关于统筹建立常态化金融支持机制 助力防止返贫致贫和乡村全面振兴的意见》（下称《意见》），明确构建过渡期后常态化金融帮扶机制，持续强化金融资源向乡村振兴领域倾斜。 文件提出，要健全重点人群开发式金融帮扶长效机制，优化脱贫人口小额信贷政策，完善农户小额信用贷款安排，常态化支持防止返贫致贫对象发展。同…

9月24日，数字人民币国际运营中心业务平台推介会在上海举行，向各相关机构集中宣传介绍数字人民币跨境数字支付平台、数字人民币区块链服务平台及数字资产平台（以下简称“业务平台”）功能，标志着数字人民币国际运营中心正式运营。中国人民银行党委委员、副行长陆磊，上海市委常委、常务副市长吴伟出席并致辞。 陆磊表示，数字化时代货币和支付体系的升级演进是历史的必然。中国人民…

中国人民银行行长潘功胜在《求是》发文《坚定践行全球治理倡议 持续推进全球金融治理改革完善》指出，改善全球跨境支付体系。以下是关于跨境支付的节选。 跨境支付体系是全球货币资金运行的“动脉”，是促进国际贸易和投融资、维护金融稳定的重要依托，也是国际货币体系的重要支撑。国际货币体系向少数几个主权货币并存演进和数字技术的快速发展，将促进跨境支付体系的多元化发展，多元…

各会员单位： 为贯彻落实山东省支付清算协会第四届三次理事会会议精神，遵照《山东省支付清算协会信息联络员管理办法（修订版）》(鲁支付协﹝2019﹞11号)的要求，协会决定召开2025年信息联络员工作会议。现将有关事项通知如下： 一、时间地点 时间：2025年9月12日，上午10:00-11:30； 地点：济南市胜利石油大厦二楼多功能厅室（济南市市中区经七路55…

新修订的《反洗钱法》于 2025年1月1日起正式施行。据反洗钱网获悉，为落实《反洗钱法》有关要求，有效应对反洗钱国际评估，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（简称《管理办法》）。 支付之家网注意到…

新修订的《反洗钱法》于 2025年1月1日起正式施行。反洗钱网获悉，为落实《反洗钱法》有关要求，有效应对反洗钱国际评估，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》）。 相较于旧规，此…

第一章 总则 第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，制定本办法。 第二条 在境内设立的下列机构，履行本办法规定的金融机构反洗钱义务： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；…