监管之声

9月24日，数字人民币国际运营中心业务平台推介会在上海举行，向各相关机构集中宣传介绍数字人民币跨境数字支付平台、数字人民币区块链服务平台及数字资产平台（以下简称“业务平台”）功能，标志着数字人民币国际运营中心正式运营。中国人民银行党委委员、副行长陆磊，上海市委常委、常务副市长吴伟出席并致辞。 陆磊表示，数字化时代货币和支付体系的升级演进是历史的必然。中国人民…

中国人民银行行长潘功胜在《求是》发文《坚定践行全球治理倡议 持续推进全球金融治理改革完善》指出，改善全球跨境支付体系。以下是关于跨境支付的节选。 跨境支付体系是全球货币资金运行的“动脉”，是促进国际贸易和投融资、维护金融稳定的重要依托，也是国际货币体系的重要支撑。国际货币体系向少数几个主权货币并存演进和数字技术的快速发展，将促进跨境支付体系的多元化发展，多元…

各会员单位： 为贯彻落实山东省支付清算协会第四届三次理事会会议精神，遵照《山东省支付清算协会信息联络员管理办法（修订版）》(鲁支付协﹝2019﹞11号)的要求，协会决定召开2025年信息联络员工作会议。现将有关事项通知如下： 一、时间地点 时间：2025年9月12日，上午10:00-11:30； 地点：济南市胜利石油大厦二楼多功能厅室（济南市市中区经七路55…

新修订的《反洗钱法》于 2025年1月1日起正式施行。据反洗钱网获悉，为落实《反洗钱法》有关要求，有效应对反洗钱国际评估，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（简称《管理办法》）。 支付之家网注意到…

新修订的《反洗钱法》于 2025年1月1日起正式施行。反洗钱网获悉，为落实《反洗钱法》有关要求，有效应对反洗钱国际评估，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》）。 相较于旧规，此…

第一章 总则 第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，制定本办法。 第二条 在境内设立的下列机构，履行本办法规定的金融机构反洗钱义务： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；…

2025年8月1日，也就是今天，酝酿多时的中国香港《稳定币条例》正式生效。 这一立法标志着香港在虚拟资产监管领域迈出关键一步，旨在构建全球首个法币稳定币全链条监管框架，既为金融创新提供制度保障，又筑牢风险防控底线。 此外，香港金融管理局于7月29日发布四份关键文件，包括《持牌稳定币发行人监管指引》和《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引（持牌稳定币发行人适用）》及…

为贯彻落实《非银行支付机构监督管理条例》及其实施细则，加强非银行支付机构储值账户运营Ⅱ类业务自律管理，规范预付卡支付业务经营，防范支付风险，切实维护消费者合法权益，中国支付清算协会向从事储值账户运营Ⅱ类业务的会员单位发出以下倡议： 一、夯实合规基础，服务经济发展 严格遵循储值账户运营Ⅱ类业务监管制度规定，依法合规展业，持续健全完善内控机制及管理制度，加强合规…

近日，中国支付清算协会发布《关于注销会员资格的公告》，两家支付公司被注销会员资格。 该公告表示，按照《中国支付清算协会章程》《中国支付清算协会会员管理办法》等相关规定，经审议，中国支付清算协会决定注销山东飞银支付信息科技有限公司及上海润通实业投资有限公司2家单位会员资格，即日起生效。 两家被协会注销会员资格的机构——山东飞银支付信息科技有限公司和上海润通实业…

据反洗钱网(amlcn.com)消息，为进一步规范反洗钱和反恐怖融资监管行为，落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》相关要求，中国人民银行对《中国人民银行办公厅关于落实〈金融机构反洗钱监督管理办法（试行）〉有关事项的通知》（银办发〔2014〕263 号文印发，简称《通知》）进行了修订，形成了《关于落实〈金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法〉有关事项…