近日，中国人民银行深圳市分行发布了一系列行政处罚决定，涉及银盛支付、乐刷等多家持牌支付机构及其高管。
罚单显示，关于“违反商户管理规定”，银盛支付、乐刷、盛迪嘉等公司均涉及此问题。这可能包括商户资质审核不严、虚假商户入网、商户交易监控不足等。
关于“未对外包服务商开展尽职调查”，银盛支付和乐刷均被指出未对外包服务商进行尽职调查，反映出部分支付机构在合作方管理上的薄弱环节。
“违反清算管理规定”这是最频繁出现的违法行为，涉及银盛支付、乐刷、盛迪嘉支付等公司。这表明支付机构在清算环节存在较多合规问题，可能是由于未严格按照监管要求进行资金清算。
此次系列罚单还涉及反洗钱领域。
银盛支付的罚单信息显示，其存在“与身份不明的客户进行交易”的违法违规行为，可能与反洗钱合规管理不到位有关。
同时，时任银盛支付服务股份有限公司风险管理部总经理、董事长陈某，因对银盛支付服务股份有限公司“1.违反清算管理规定；2.与身份不明的客户进行交易。”违法行为负有责任，被给予警告，处罚款15万元。“双罚制”趋势明显。
预付卡领域，捷易付科技有限公司因预付卡管理问题被罚。
后续，支付机构需加强合规管理，特别是在商户审核、清算流程、外包服务商尽职调查等方面。高管对机构的合规问题承担直接责任，合规管理的重要性进一步提升。
中国人民银行深圳市分行的罚单反映了支付行业在快速发展中面临的合规挑战，同时也体现了监管机构对行业违规行为的高压态势。支付机构需高度重视合规管理，特别是在反洗钱、清算、商户管理、外包服务商管理等关键领域，以避免高额罚款和长期公示带来的负面影响。
