警告、通报批评，中通支付“十宗罪”被罚没合计1894.52万元

近日，中国人民银行再次开出“大额罚单”，持牌支付机构中通支付有限公司（简称“中通支付”）被罚没合计1894.52万元。

行政处罚决定书文号“桂银罚决字〔2025〕8 号”显示，中通支付有限公司存在以下违法违规行为：

1.未按规定建立网络接口相关制度；

2.未按规定办理银行账户与支付账户之间转账业务；

3.未严格履行客户尽职调查义务；

4.未履行对可疑交易的风险监测和相关处置义务；

5.未采取有关风险管理措施；

6.未按照规定完整传输有关交易信息；

7.未能监测特约商户的网络支付接口被转接；

8.未按规定进行资金结算；

9.未落实有关合规管理制度及内部控制制度；

10.未按规定采取客户支付指令验证措施。

中国人民银行广西壮族自治区分行对其警告、通报批评，罚款834.9万元，没收违法所得1059.624856万元。

同时被罚的还有时任中通支付有限公司副总经理曹某菊。

曹某菊因对中通支付有限公司“1.未严格履行客户尽职调查义务；2.未履行对可疑交易的风险监测和相关处置义务；3.未采取有关风险管理措施；4.未能监测特约商户的网络支付接口被转接”的违法行为负有责任，中国人民银行广西壮族自治区分行对其罚款 25 万元。

据其官网介绍，中通支付是中通数科推出的支付平台，于2012年获得人民银行颁发的《支付业务许可证》，2022年成功续展。公司经营业务范围包括：互联网支付（全国）、预付卡发行与受理（广西、云南、广东）。

实际上，中通支付是由中通快递收购后改名而来。

中通快递创建于2002年5月8日，是一家以快递为核心业务,集跨境、快运、商业、云仓、航空、金融、智能、传媒等生态版块于一体的综合物流服务企业，2016年10月27日在美国纽交所上市。

早在2022年10月份，支付之家网发布了《中通“入局”恒大支付》的消息，广西恒大万通支付有限公司发生股权出质，累计出质股权数额达到8000万元。

登记编号为450000202200000024的股权出质信息显示，出质人为恒大支付公司唯一股东上海湛迪信息科技有限公司，出质股权数额8000万元，质权人为上海启匠信息技术有限公司。

彼时，支付之家网认为，围绕恒大支付的股权出质，极有可能是中通数科对一张支付牌照背后公司的入股或收购。

此后，广西恒大万通支付有限公司集中注册“中通支付”、“中通钱包”等多个涉及“中通”的商标信息，类别涉及金融物管、网站服务等。后续，陆续取得中通钱包App、中通收银App、中通收银助手APP等软件著作权，以及ztopay.com.cn等域名。不过，ztopay.net等后缀域名并未在其名下。

直到2023年7月，中国人民银行官网更新非银行支付机构重大事项变更许可信息，持牌支付机构广西恒大万通支付有限公司主要出资人及公司名称变更获批。

编号为“银许准予决字〔2023〕第87号”的中国人民银行准予行政许可决定书显示，同意广西恒大万通支付有限公司主要出资人由上海湛迪信息科技有限公司变更为上海启匠信息技术有限公司，由自然人赖建昌通过上海中通数科商务服务有限公司进行实际控制，公司名称变更为“中通支付有限公司”。

上述央行公示信息的发布，意味着中通快递正式斩获了支付牌照，进军第三方支付领域。（央行批准，中通支付正式来了！）

快递公司觊觎支付牌照是有迹可循的，横向对比竞品顺丰快递，顺丰早早的就申请到了一张支付牌照。作为顺丰支付牌照运营主体，顺丰恒通支付有限公司于2011年4月注册成立，并在2011年12月22日获得央行颁发的支付业务许可证。

就在上个月，顺丰恒通支付有限公司因违反清算管理规定、违反账户管理规定，被给予警告且罚没约21万元。

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