洗钱并不总是藏在地下钱庄、空壳公司和跨境转移里。 它也可能躲在一家看上去还在营业的小店、一台手续齐全的POS机和一串像“货款”的流水后面。 近日，最高检披露的浙江龙泉案件就是这样一单。 谢某用已经关停的墙纸店营业执照申请POS机，十天内转移涉罪资金583万余元，其中153万余元直接关联35名诈骗被害人；法院已对谢某、徐某以掩饰、隐瞒犯罪所得罪作出生效判决，罗…

3月20日，司法部、中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局就《中华人民共和国金融法（草案）》公开征求意见，征求意见时间截至4月19日。（草案全文，请后台回复关键词“ 金融法草案 ”获取） 公开信息显示，这部草案共11章95条，被定位为金融领域基础性法律，内容覆盖金融机构、金融监管、金融风险处置以及金融发展与安全等多个板块。 对反洗钱领域而言，草案…

从“话费慢充”到“低价火车票”，黑灰产正在把越来越真实的消费场景变成洗钱通道。广州铁路公安局衡阳铁路公安处侦办的一起案件显示，所谓折扣火车票背后并非优惠渠道，而是境外电诈团伙借真实购票需求转移、掩饰涉诈资金。旅客以为自己捡了便宜，实际上可能在不知情中成为洗钱链条的一环。这类案件也提醒金融机构，真实消费场景被异常利用的风险，正在上升。

《最高人民检察院工作报告》提出，2025年检察机关加大反洗钱力度，起诉利用虚拟货币、地下钱庄等实施洗钱犯罪3259人。结合最高检同期披露的刑事检察工作白皮书看，当前洗钱罪打击重点仍集中在地下钱庄、虚拟货币、复杂洗钱和跨境洗钱等高风险领域。这一表述释放出较明确的执法信号：反洗钱治理正在进一步聚焦异常资金链、非正规结算网络和跨境转移通道，对金融机构、支付机构和涉跨境业务平台的交易真实性识别、链路穿透能力和风险监测水平提出了更高要求。

反洗钱网注意到，中国人民银行公告〔2026〕第3号明确，根据反洗钱工作实际，决定废止4件反洗钱类规范性文件。 分别为《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号）、《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》（银发〔2013〕2号）、《中国人民银行办公厅关于“三证合一”登记制度改革有关…

反洗钱网注意到，财付通于2026年2月28日发布公告，称已修订《微信支付用户服务协议》，并注明协议将于公告届满30日起生效，版本信息显示生效日期为2026年3月30日。 相比以往版本，最值得反洗钱领域关注的集中在第二章新增的2.6及其子条款：围绕风险分类分级管理、交易目的与性质识别、业务关系动态监测，以及在异常情形下的风险处置，形成了一套更完整的条款结构，把…

同为2026年2月14日发布的两份央行行政处罚公示，将两家大型银行推到同一张“合规体检单”上。 两张涉反洗钱领域罚单，一张指向中国建设银行，一张指向上海浦东发展银行。 两份罚单均由中国人民银行于2026年2月12日作出决定，均列出10项违法行为类型，且均把反洗钱核心义务作为重点内容并列呈现——客户身份识别、资料与记录保存、大额/可疑交易报告报送，以及与身份不…

在反洗钱工作里，最怕的不是模型“不够聪明”，而是三道最基础的闸门失灵：客户尽调没做实、可疑交易没报出去、身份不明客户还能继续交易。 人民银行山东省分行最新公示的“鲁银罚决字〔2026〕2号”罚单，把这三项问题同时点名到交通银行山东省分行，并给予警告、通报批评及174.2万元罚款。对大行而言，这类表述的重量，往往不在金额，而在它对“执行硬度”的直接拷问。 行政…

“ 赌博App后台竟藏数亿个手机号码，网购“低价话费”却要等待数个工作日到账——一个神秘的中控平台，正暗中操纵着赌资的流向。 ” 近期，央视《今日说法》揭开的“话费慢充”黑幕，再次让公众看到网络赌博与洗钱之间的隐秘通道。 事实上，早在两年前，反洗钱网(amlcn.com)就已连续发布多篇文章，揭示“话费慢充”的真实面目——它并不是所谓的“员工内部优惠”“技术…

新修订的《反洗钱法》于 2025年1月1日起正式施行。反洗钱网获悉，为落实《反洗钱法》有关要求，有效应对反洗钱国际评估，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》）。 相较于旧规，此…