一笔100万元涉诈资金被成功拦下，本是一次典型的银行反诈处置案例。随后的内部争议，却把一个更现实的问题摆到了台前。 在涉诈账户识别、异常交易拦截和客户沟通越来越压向前台的情况下，银行反诈仍在很大程度上靠一线岗位顶住压力。个案能够拦住，说明机制在起作用；但反诈能不能长期做下去、做得更稳，考验的不是某个岗位多能扛，而是整套机制是否跟得上。 今年3月，中信银行南京…

安徽一日之内公布的三张处罚信息，把反洗钱监管当前最关心的几个基础问题再次摆到了台面上。 4月7日，中国人民银行安徽省分行披露行政处罚信息显示，招商银行股份有限公司合肥分行、中国光大银行股份有限公司合肥分行、华安证券股份有限公司分别被处罚。 其中，招商银行合肥分行被警告并处罚款147.69万元，光大银行合肥分行被警告并处罚款225.57万元，华安证券被警告并处…

“钱没有直接过境，不代表风险没有跨境；流水看不见终点，通道往往已经搭好。” 文丨反洗钱网 · AMLCN.COM 河南郑州这起7000余万元跨境“对敲”换汇案，把一类平时不容易被完整看见的地下资金通道摆到了台前。 相关人员自2018年起通过微信联络、中介介绍等方式，在境内收取人民币后转入指定账户，再安排人员在菲律宾境内收取相应比索现金并存入客户指定账户，完成…

反洗钱网获悉，西部证券股份有限公司再因反洗钱问题被监管处罚。 中国人民银行陕西省分行近日对西部证券给予警告，并处46万元罚款，案由为违反反洗钱管理规定，处罚决定日期为2026年3月30日。 这并非西部证券首次因反洗钱问题被罚。 西部证券2020年披露的公开文件显示，2018年12月27日，中国人民银行西安分行曾因西部证券未按规定履行客户身份识别义务，对其罚款…

洗钱并不总是藏在地下钱庄、空壳公司和跨境转移里。 它也可能躲在一家看上去还在营业的小店、一台手续齐全的POS机和一串像“货款”的流水后面。 近日，最高检披露的浙江龙泉案件就是这样一单。 谢某用已经关停的墙纸店营业执照申请POS机，十天内转移涉罪资金583万余元，其中153万余元直接关联35名诈骗被害人；法院已对谢某、徐某以掩饰、隐瞒犯罪所得罪作出生效判决，罗…

3月20日，司法部、中国人民银行、金融监管总局、中国证监会、国家外汇局就《中华人民共和国金融法（草案）》公开征求意见，征求意见时间截至4月19日。（草案全文，请后台回复关键词“ 金融法草案 ”获取） 公开信息显示，这部草案共11章95条，被定位为金融领域基础性法律，内容覆盖金融机构、金融监管、金融风险处置以及金融发展与安全等多个板块。 对反洗钱领域而言，草案…

从“话费慢充”到“低价火车票”，黑灰产正在把越来越真实的消费场景变成洗钱通道。广州铁路公安局衡阳铁路公安处侦办的一起案件显示，所谓折扣火车票背后并非优惠渠道，而是境外电诈团伙借真实购票需求转移、掩饰涉诈资金。旅客以为自己捡了便宜，实际上可能在不知情中成为洗钱链条的一环。这类案件也提醒金融机构，真实消费场景被异常利用的风险，正在上升。

《最高人民检察院工作报告》提出，2025年检察机关加大反洗钱力度，起诉利用虚拟货币、地下钱庄等实施洗钱犯罪3259人。结合最高检同期披露的刑事检察工作白皮书看，当前洗钱罪打击重点仍集中在地下钱庄、虚拟货币、复杂洗钱和跨境洗钱等高风险领域。这一表述释放出较明确的执法信号：反洗钱治理正在进一步聚焦异常资金链、非正规结算网络和跨境转移通道，对金融机构、支付机构和涉跨境业务平台的交易真实性识别、链路穿透能力和风险监测水平提出了更高要求。

反洗钱网注意到，中国人民银行公告〔2026〕第3号明确，根据反洗钱工作实际，决定废止4件反洗钱类规范性文件。 分别为《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号）、《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》（银发〔2013〕2号）、《中国人民银行办公厅关于“三证合一”登记制度改革有关…

反洗钱网注意到，财付通于2026年2月28日发布公告，称已修订《微信支付用户服务协议》，并注明协议将于公告届满30日起生效，版本信息显示生效日期为2026年3月30日。 相比以往版本，最值得反洗钱领域关注的集中在第二章新增的2.6及其子条款：围绕风险分类分级管理、交易目的与性质识别、业务关系动态监测，以及在异常情形下的风险处置，形成了一套更完整的条款结构，把…