反洗钱网注意到，中国人民银行公告〔2026〕第3号明确，根据反洗钱工作实际，决定废止4件反洗钱类规范性文件。 分别为《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发〔2008〕391号）、《中国人民银行关于印发〈金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引〉的通知》（银发〔2013〕2号）、《中国人民银行办公厅关于“三证合一”登记制度改革有关…

反洗钱网注意到，财付通于2026年2月28日发布公告，称已修订《微信支付用户服务协议》，并注明协议将于公告届满30日起生效，版本信息显示生效日期为2026年3月30日。 相比以往版本，最值得反洗钱领域关注的集中在第二章新增的2.6及其子条款：围绕风险分类分级管理、交易目的与性质识别、业务关系动态监测，以及在异常情形下的风险处置，形成了一套更完整的条款结构，把…

同为2026年2月14日发布的两份央行行政处罚公示，将两家大型银行推到同一张“合规体检单”上。 两张涉反洗钱领域罚单，一张指向中国建设银行，一张指向上海浦东发展银行。 两份罚单均由中国人民银行于2026年2月12日作出决定，均列出10项违法行为类型，且均把反洗钱核心义务作为重点内容并列呈现——客户身份识别、资料与记录保存、大额/可疑交易报告报送，以及与身份不…

在反洗钱工作里，最怕的不是模型“不够聪明”，而是三道最基础的闸门失灵：客户尽调没做实、可疑交易没报出去、身份不明客户还能继续交易。 人民银行山东省分行最新公示的“鲁银罚决字〔2026〕2号”罚单，把这三项问题同时点名到交通银行山东省分行，并给予警告、通报批评及174.2万元罚款。对大行而言，这类表述的重量，往往不在金额，而在它对“执行硬度”的直接拷问。 行政…

“ 赌博App后台竟藏数亿个手机号码，网购“低价话费”却要等待数个工作日到账——一个神秘的中控平台，正暗中操纵着赌资的流向。 ” 近期，央视《今日说法》揭开的“话费慢充”黑幕，再次让公众看到网络赌博与洗钱之间的隐秘通道。 事实上，早在两年前，反洗钱网(amlcn.com)就已连续发布多篇文章，揭示“话费慢充”的真实面目——它并不是所谓的“员工内部优惠”“技术…

新修订的《反洗钱法》于 2025年1月1日起正式施行。反洗钱网获悉，为落实《反洗钱法》有关要求，有效应对反洗钱国际评估，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》）。 相较于旧规，此…

为进一步打击洗钱及恐怖融资活动，中国人民银行于2025年6月22日正式发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（简称《办法》），并将于2025年8月1日起施行。针对贵金属和宝石行业反洗钱监管的专项制度突破，标志着我国反洗钱监管体系向特定非金融领域纵深拓展。 贵金属和宝石交易因具有高价值、匿名性强、流通性快等特点，长期被洗钱分子视为“灰色通道”。…

反洗钱网(amlcn.com)获悉，为进一步规范反洗钱和反恐怖融资（以下统称反洗钱）监管行为，落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》相关要求，中国人民银行对《中国人民银行办公厅关于落实〈金融机构反洗钱监督管理办法（试行）〉有关事项的通知》（银办发〔2014〕263 号文印发，以下简称《通知》）进行了修订。 《征求意见稿》明确由央行总行直接监管27家全…

《中华人民共和国反洗钱法》已由第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议于2024年11月8日修订通过，2025年1月1日起施行。 反洗钱网(amlcn.com)据央行方面消息，为贯彻实施反洗钱法，完善反洗钱规章制度体系，中国人民银行对现行反洗钱规章进行了清理，决定对2部规章的部分条款予以修改，并废止1部规章。目前，起草形成《中国人民银行关于修改和废止部…