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第一章 总则 第一条 为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律规定，制定本办法。 第二条 在境内设立的下列机构，履行本办法规定的金融机构反洗钱义务： （一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；…

近日，中信银行信用卡中心发布权益调整公告，宣布自9月25日起，“颜卡GO主题银联无界白金卡（畅享版/休闲版/酷玩版）”的“月月省钱”权益将迎来重大调整：原高频低门槛的50元档、25元档礼品，将被低频高门槛的5000元消费满减金替代，同时取消部分小额优惠。这场看似“缩水”的权益变动，实则折射出信用卡行业在存量竞争下的权益策略转型。 根据公告，“月月省钱”板块原…

No.1 工商银行：正在推进个人消费贷款 与服务业经营主体贷款贴息政策的组织实施工作 8月2日，工商银行公告称，正在依法依规、积极有序推进个人消费贷款与服务业经营主体贷款贴息政策的组织实施工作。工商银行将坚持市场化、法治化原则，优化办理流程，简化办理手续，推动政策尽快实施。 No.2 北京一卡通上新“玲珑通Plus”NFC交通卡 北京金控集团所属北京市政交通…

“屋漏偏逢连夜雨”。上海市浦东新区人民法院最新送达的限制消费令显示，上海商联信电子支付服务有限公司因未按期履行“(2025)沪0115执13728号”执行案件所涉15.02万元标的，已被列入限制高消费名单，公司法定代表人刘凤仕不得实施乘坐飞机、高铁等高消费行为。 对于一家注册资本1亿元、曾获批预付卡发行与受理业务的持牌支付机构而言，十几万元仍无法偿付，意味着…

为进一步打击洗钱及恐怖融资活动，中国人民银行于2025年6月22日正式发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（简称《办法》），并将于2025年8月1日起施行。针对贵金属和宝石行业反洗钱监管的专项制度突破，标志着我国反洗钱监管体系向特定非金融领域纵深拓展。 贵金属和宝石交易因具有高价值、匿名性强、流通性快等特点，长期被洗钱分子视为“灰色通道”。…

No.1 手机QQ已支持将钱包余额直接转到微信零钱 据媒体报道，手机 QQ 悄悄上线了将钱包余额转到微信零钱的功能。而在此前的 QQ 版本中，已支持将钱从微信转入 QQ 钱包余额。用户需要前往微信授权，之后便可以将 QQ 钱包余额转账到同名的微信零钱账户，并且 0 手续费。 No.2 渣打银行增设优先私人理财中心 7月30日，渣打银行（中国）有限公司（简称“…

2025年8月1日，也就是今天，酝酿多时的中国香港《稳定币条例》正式生效。 这一立法标志着香港在虚拟资产监管领域迈出关键一步，旨在构建全球首个法币稳定币全链条监管框架，既为金融创新提供制度保障，又筑牢风险防控底线。 此外，香港金融管理局于7月29日发布四份关键文件，包括《持牌稳定币发行人监管指引》和《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引（持牌稳定币发行人适用）》及…

7月30日，中国银行发布公告，宣布一项信用卡业务管理新规：自2025年9月14日起，该行将信用卡逾期产生的诉讼费、执行费、律师费等11类诉讼类费用纳入涉诉信用卡账单。这一调整率先在中国银行上海分行长宁支行试点启动。 这一调整看似细微，实则折射出信用卡业务从“被动追偿”向“主动管理”的风控升级，也牵动着数亿张信用卡持卡人的切身利益。 根据公告，本次纳入账单的费…

No.1 汇丰称其瑞士私人银行面临当地和法国执法机构调查 汇丰控股7月30日在声明中表示，旗下瑞士私人银行因涉嫌参与洗钱活动在被瑞士和法国执法机构调查。声明称，调查处于初期阶段，执法机构正审查与“两家历史性银行业务关系”相关的潜在违法行为。汇丰警告称，此事可能对公司造成重大影响，但目前无法预测具体影响。 No.2 上半年天津市跨境人民币收付2755亿元  从…

支付之家网获悉，中国人民银行广东省分行发布非银行支付机构变更事项许可信息公示，正式核准持牌支付机构中金支付有限公司的董事监事调整。 中国人民银行广东省分行准予行政许可决定书“广东银许准予决字〔2025〕第8号”显示，同意中金支付有限公司新增蒋潇为董事，陈泽鸣不再担任公司董事、姚建华不再担任公司监事。 中金支付有限公司的前身为发改委设立的专属项目，2005年国…